Индрек читал новости в интернете, когда его взгляд привлекла мигающая реклама с заголовком «Беззаботное будущее»: красивая картинка с отдыхающим под пальмой мужчиной, в руке у него стакан с коктейлем и улыбка на лице. Также было написано: «Инвестируя сегодня, вы делаете шаг к экономической свободе в будущем. Только сегодня для Вас есть хорошее предложение. Оставьте свои контактные данные, и мы свяжемся с Вами.»

У Индрека возник интерес познакомиться с этой темой поближе, и он ввел свои контактные данные. Не прошло и часа, как Индрек получил звонок с неизвестного зарубежного номера. Он ответил, и женщина на том конце представилась Натальей. Она сразу начала рассказывать об инвестиционной возможности. Суперпредложение для Индрека было доступно только в этот день. И решение нужно было принять в этот же день, и сделать перевод или транзакцию по карте. Также было сразу нужно провести идентификацию личности, иначе нет смысла продолжать разговор, так как предложение очень персональное. Для подтверждения личности Индрек должен был сделать фотографии обеих сторон своей ID-карты и себя, а затем отправить их на номер Натальи через Whatsapp.

Наталья сказала Индреку, что очень хотела бы поделиться с ним всеми материалами, описывающими предложение. Она также может помочь Индреку в дальнейших необходимых действиях. Для этого ему просто нужно скачать на свой компьютер одну программу – Anydesk – которая, по словам Натальи, безопасна и просто технический помощник. Индреку это показалось хорошей идеей, так как Наталья могла бы помочь ему, ведь он не был большим экспертом с компьютерами. Индрек скачал программу под руководством Натальи, и через несколько минут он должен был просто наблюдать за своим компьютерным экраном. На экране двигались картинки своим ходом. Наталья показывала Индреку различные графики и рассказывала о каких-то природных ресурсах и криптовалютах. Поскольку Индрек не имел представления обо всем этом, он просто слушал и не задавал Наталье уточняющих вопросов, чтобы не показаться глупым, и соглашался со всем.

Следующим шагом нужно было перевести деньги на так называемый инвестиционный счет. Индрек должен был войти в свой интернет-банк и сделать первый взнос. Минимальная сумма взноса была 2500 евро, и он так и сделал. При выполнении платежа ему снова помогала Наталья, так как Индрек предоставил доступ к своему компьютеру через программу Anydesk, так что незнакомка могла все делать сама. Девушка заполнила данные получателя платежа: Марина Лопес и номер счета в Великобритании. Индрек на мгновение задумался, что платеж идет, казалось бы, частному лицу, но снова не захотел выглядеть глупо и не стал вмешиваться. Индрек подтвердил платеж через Smart-ID. Уже после завершения платежа, на телефон Индрека несколько раз приходили запросы на подтверждение кодов Smart-ID, были запрошены PIN1 и PIN2. Он не обратил на это внимание и подтвердил все запросы. Наталья похвалила Индрека за хорошее решение, и теперь ему оставалось только ждать роста накоплений. Индрек тоже был доволен своим решением и был рад, что вот теперь-то ему повезло. Такую доходность ни одна эстонская компания не смогла бы ему предложить. Сумма должна была увеличиваться каждый месяц на 50%.

Однако через пару дней Индрек получил запрос от банка из-за действий, которые однозначно указывали на мошенничество. Индрек позвонил в банк, и прояснилась ситуация, которую Индрек не мог себе представить даже в самом ужасном сне.

Мошенники перехватили интернет-банк Индрека, а также создали новый аккаунт Smart-ID. Все это произошло в то время, когда Индрек подтверждал запросы по PIN-кодам во время общения с Натальей. Он подтвердил создание нового Smart-ID, а доступ к интернет-банку был предоставлен мошенникам с помощью программы Anydesk. С учетной записью Индрека были получены три быстрых кредита на общую сумму 23 000 евро. Вся эта сумма была перечислена пяти различным частным лицам за границей. Также были сделаны платежные поручения на будущее, чтобы перевести все деньги, находящиеся на счету Индрека. Мошенники не смогли сразу забрать все деньги, поскольку установленные лимиты ограничивали количество переводов.

Индрек потерял со своего счета 2500 евро, и теперь ему нужно вернуть три быстрых кредита. Индрек также пытался связаться по известным ему номерам телефонов, но безуспешно, звонок даже не пробился.

Татьяна получила звонок с неизвестного номера. Женщина на другом конце представилась следователем полиции Мариной Яковлевой. Она попросила Татьяну сохранять спокойствие, хотя у неё был один важный вопрос. Она спросила у Татьяны, может ли она войти в интернет-банк на своем компьютере, чтобы они вместе могли просмотреть платежи, которые ожидают отправки из банка. Речь шла о двух платежах по 20 000 евро каждый, получателем которых был Данил Родригес. Татьяна стала очень беспокоиться, так как несколько дней назад ей были перечислены деньги от продажи квартиры. На её счету на тот момент было 165 000 евро. Татьяна сказала, что, к сожалению, она сейчас в поездке и еще некоторое время не сможет добраться до компьютера. Тогда женщина начала злиться на Татьяну, что ситуация очень серьезная и требует немедленного решения. Татьяна не знала, как решить проблему, и была очень встревожена и смущена, ситуация казалась исключительно серьезной.

Звонившая женщина сказала, что у нее есть решение, которое можно использовать удаленно. Главное, чтобы у Татьяны было установлено приложение Smart-ID, и она могла подтвердить приходящие коды уведомлений. «Полицейская» предложила Татьяне сообщить ей название банка, в который нужно войти, а также свои учетные данные и подтвердить приходящие запросы с помощью Smart-ID – тогда, возможно, удастся решить проблему. Всё это казалось Татьяне странным и не вызывало особого доверия, однако она не хотела терять деньги. Поскольку звонившая женщина настаивала на быстром принятии решения, Татьяна назвала имя банка и свое имя пользователя. Звонившая женщина не теряла времени и сразу попросила Татьяну подтвердить приходящий PIN1-код. Татьяна сначала колебалась, но в итоге подтвердила ввод PIN1-кода в Smart-ID.

Таким образом, мошенница получила доступ к счету Татьяны, и по ее голосу было очевидно, что она удивлена, потому что сумма на счету была очень большой. Звонившая женщина сказала, что теперь нужно отменить эти два подозрительных платежа, и для этого Татьяне нужно подтвердить все приходящие запросы на PIN-коды, как только код появляется на экране телефона. Звонившая женщина постоянно объясняла, насколько важно быстро подтверждать эти коды, потому что каждая секунда на счету, в противном случае деньги могут исчезнуть со счета. Татьяна подтвердила ввод двух PIN2-кодов в Smart-ID. Она не смотрела внимательно на текст запроса, а просто действовала.

На время наступила тишина, но через некоторое время звонившая женщина попросила Татьяну обратиться в банк и подтвердить, что она хочет изменить свои лимиты переводов. Это якобы было необходимо для защиты денег на счету. Когда изменения в банке будут подтверждены, Татьяна должна будет поместить свои деньги в безопасное место, так как, к сожалению, мошенники получили доступ к ее счету.

Татьяна позвонила в банк. Ее заранее предупредили, что при изменении лимитов она не должна ничего говорить об этой спецоперации, потому что это очень секретное дело и в противном случае большая операция по задержанию преступников может сорваться. «Полицейская» сказала, что перезвонит через 15 минут, а Татьяне нужно срочно позвонить в банк и выполнить необходимую процедуру.

В банке же начали сразу спрашивать о ее переводах, которые были отправлены за границу. Татьяна не хотела говорить об этом подробнее, а просто повторяла, что хочет изменить свои лимиты. Сотрудник банка настаивал и заметил признаки телефонного мошенничества. Под давлением вопросов банковского сотрудника Татьяна сдалась и рассказала о произошедшем инциденте. Мошенники получили доступ к счету Татьяны и сделали два перевода — 5500 и 4500 евро. Но так как дневной лимит Татьяны составлял 10 000 евро, мошенники не смогли получить больше денег. Поэтому они и направили Татьяну в банк для изменения лимитов, заявку на изменение лимитов они уже предварительно подготовили в интернет-банке. Цель мошенников была в том, чтобы украсть все деньги со счета.

Этот инцидент все же закончился хорошо: Татьяна конечно потеряла 10 000 евро, но большая часть денег на счету осталась нетронутой.

Мартин хотел продать детский велосипед на Marketplace. Он разместил объявление и стал ждать покупателя. В сообщения Messenger ему написал Тийт, который запросил дополнительную информацию и сказал, что возьмет велосипед. Тийт сообщил, что отправит Мартину ссылку на курьерскую службу — это была необходимая процедура. Мартин не знал, что на это сказать, и согласился. Тийт отправил в чат Messenger ссылку и попросил заполнить анкету как можно скорее, ссылка была активна только 15 минут. По ссылке Мартину открылась страница с символикой курьерской службы, и ему нужно было начать заполнять анкету. Мартин заполнил все требуемые поля, одно из которых было предназначено для номера банковской карты. У него на мгновение возникло сомнение, почему ему следует вводить номер своей банковской карты и CVC-код с обратной стороны карты. Но потом он подумал, что, что бы это ни было, если он должен будет оплатить доставку, это не будет стоить много, и он завершил процедуру.

Затем данные карты попали к преступникам, которые сразу же начали опустошать банковский счет Мартина. С карты Мартина были совершены несколько интернет-покупок в разных странах, и Мартин потерял большую часть денег на своем счету: 2459,78 евро. Хотя у Мартина в ходе процесса возникли сомнения, он понадеялся на лучшее и проигнорировал знаки.

Мари хотела продать на Marketplace кресло-качалку, которое было б/у, но в очень хорошем состоянии. Она разместила объявление и стала ждать покупателя. Мари написала в Messenger Катарийна, которая была заинтересована в покупке кресла и запросила дополнительную информацию. Затем Катарийна сообщила, что хочет купить кресло. Катарийна написала, что отправит Мари ссылку на курьерскую службу. Мари это устроило, и она стала ждать ссылку, которую Катарийна ей и отправила. По ссылке Мари увидела символику курьерской службы, и ей нужно была заполнить анкету. Мари никогда раньше не пользовалась такой услугой и сказала покупателю, что может быть можно сделать это как-то проще. Но Катарийна ответила, что она регулярно пользуется этой платформой и очень активно поддерживала, и наставляла Мари в процессе заполнения.

Мари не углублялась в текст на экране, иначе она бы уже поняла, что что-то не так, потому что текст был написан на некорректном эстонском языке. Было довольно много странных ошибок. Но Мари не обратила на это внимание и начала вводить свои данные: имя, адрес и номер телефона. Затем пришло время оплаты. Мари зашла в свой интернет-банк по ссылке и подтвердила вход с помощью кода PIN1 в Smart-ID. Затем на экране Мари появилось сообщение об ошибке: вход в интернет-банк не удался, попробуйте снова через десять минут. Именно так Мари и поступила — она стала ждать. В это время в ее приложение Smart-ID поступило несколько запросов на подтверждение кода: она должна была подтвердить как код PIN1, так и код PIN2. Сначала это показалось Мари странным, но она подумала, что технические проблемы везде могут случиться.

Когда Мари через пять минут попыталась снова зайти в интернет-банк, ее ждал большой сюрприз. На ее счету осталось всего 1,65 евро. В большом замешательстве Мари позвонила в банк, чтобы узнать, куда исчезли ее деньги, или, может быть, это все-таки техническая проблема, ведь при последнем входе в интернет-банк появилось сообщение об ошибке.

Оказалось, что Мари стала жертвой мошенников, использующих фишинг. Она нажала на ссылку, которая перенаправила ее на поддельную домашнюю страницу банка, где она и ввела свои секретные данные. Мошенники вошли в ее реальный интернет-банк с помощью ее учетной записи, для чего Мари дала разрешение с помощью кода PIN1 в Smart-ID, не зная, что она сама в данный момент не входит в интернет-банк. В течение тех чуть менее чем десяти минут, пока Мари ждала, преступники смогли сделать четыре перевода со счета Мари в иностранные страны. Мари потеряла 4385 евро.

Когда Мари позже сама вошла в интернет-банк, она ввела адрес домашней страницы банка в адресную строку веб-браузера. Поэтому она попала в настоящий интернет-банк и обнаружила всю ситуацию.

Поскольку зарплаты Пирет, учитывая рост цен, не хватало, она решила подыскать дополнительную работу. Она просмотрела различные веб-сайты с вакансиями и нашла предложение, которое показалось ей подходящим. Главным аргументом для нее было то, что работу можно было выполнять в удобное для нее время и из дома.

Пирет связалась с работодателем, и дальнейшее общение происходило в основном в WhatsApp. По электронной почте ей был отправлен договор для ознакомления, где была указана должность оператора по обработке транзакций, включающая в себя проведение платежей через ее личный банковский счет. Это означало, что на счет Пирет начнут поступать платежи, и она должна будет перечислять определенные суммы на следующий счет. Информацию о том, куда и в каких суммах нужно будет переводить деньги, она получит от контактного лица работодателя.

Договорились, что Пирет подпишет трудовой договор в одной электронной среде. Предварительно уточнили, в каком банке у нее открыт счет, чтобы отправить ссылку для входа в систему подписания. При нажатии на ссылку открылось окно для якобы входа в интернет-банк. Пирет ввела свои учетные данные интернет-банка и необходимые подтверждающие коды, полагая, что этим она подтверждает трудовой договор. Не прошло много времени, как Пирет заметила, что на ее банковском счету происходят операции, которые она не совершала. Тогда Пирет обратилась в свой банк, чтобы узнать подробности.

Оказалось, что женщина, подписывая предполагаемый трудовой договор, дала мошенникам доступ к своему интернет-банку, и они уже вольно оперировали там.

После более подробного анализа ситуации выяснилось, что это было основой для целой серии мошенничеств, в ходе которых Пирет дала мошенникам доступ к своему интернет-банку и согласие на участие в схеме отмывания денег, в которую ее, к счастью, еще не успели активно вовлечь. Целью мошенничества было проведение платежей через личный счет Пирет. На ее счет поступали бы деньги, о происхождении которых она не имела никакого представления, не говоря уже о том, кому эти суммы должны были бы быть перечислены далее.

Случай с Пирет закончился очень удачно. Она еще не начала выполнять предполагаемую работу, и банк смог быстро предотвратить дальнейшее незаконное использование ее интернет-банка.

Гарри получил э-письмо. В нем говорилось, что именно он стал одним из избранных – счастливым получателем пожертвования. В качестве жертвователя в письме была указана некая семья, проживающая в Ирландии, которая желает отдать часть своего состояния на помощь другим. Чтобы узнать больше деталей, Гарри должен был написать на электронную почту отправителя.

Гарри был в восторге от такого неожиданного счастья. Поэтому он немедленно написал ответ, в котором сообщил о своем желании узнать больше деталей и спросил, как он может получить эту сумму. Гарри ответили достаточно быстро, его поблагодарили и кратко описали дальнейшие действия.

Для начала необходимо было оформить документы в Ирландии. Однако это подразумевало небольшую плату. Сначала Гарри должен был перевести 490 евро на голландский банковский счет на имя некоего Самуэля Линдора, чтобы вообще начать процедуру. Гарри сделал этот перевод и отправил копию платежного поручения на контактный адрес.

Гарри получил новое письмо, в котором его попросили сделать фотографии своих документов и банковской карты (снимок с обеих сторон карты) и отправить их на этот же адрес. Гарри сделал фотографии своего паспорта, ID-карты и банковских карт, так как у него их было две. Фотографии документов нужны были якобы для открытия ему счета в банке Ирландии. Открытие счета тоже стоило денег, Гарри должен был перевести 550 евро на счет некой Марии Фернандес в одном из испанских банков. В пояснении к платежу следовало указать «за услугу». Также Гарри должен был загрузить на свой компьютер программу, приложенную к письму. Эта программа должна была помочь ему в будущем совершать операции в иностранном банке. Гарри сделал все, что ему сказали, так как это было условием для получения пожертвования. Поскольку сумма, которую ему обещали, была настолько велика, он не считал свой вклад большим.

В следующем письме был добавлен сертификат, который было сложно понять, но для Гарри он добавил доверия, и «процесс» продолжился. Также в этом письме была ссылка. Представитель неизвестных доноров отправил ссылку, по которой Гарри должен был войти в свой интернет-банк и там подтвердить некоторые документы, связанные со счетом. Когда все будет подписано, счет будет открыт, и сумма будет зачислена на счет. Гарри поступил так, как ему было сказано: в назначенное время вошел в свой интернет-банк по ссылке и ввел все PIN-коды для SmartID. В то же время в его интернет-банк вошли преступники. Все коды подтверждения, которые Гарри вводил, были на самом деле подтверждениями платежей. То есть, счет Гарри опустошили.

Что же выяснилось позже, когда банк обратился к Гарри, чтобы уточнить, что происходит на его счету. Какие переводы и кому он делает? На имя Гарри были взяты три быстрых кредита на общую сумму 15 200 евро. Все кредиты и деньги, которые были на счету, хотели перевести на три разных счета в Великобритании, получателями которых были частные лица. К счастью для Гарри, мошенникам удалось совершить только один перевод, а остальные были направлены банком на проверку.

Преступники вошли в компьютер Гарри через программу, которую они ранее сказали ему загрузить на свое устройство. Ссылка, которая была в следующем письме и через которую Гарри, как предполагалось, должен был подписать документы для открытия счета в Ирландии, не была ничем иным, как предоставлением мошенникам доступа в интернет-банк и возможности свободно действовать там. Фотографии его документов позволили взять быстрые кредиты на имя Гарри, а фотография банковской карты позволила совершить покупки на криптобирже.

В итоге ущерб Гарри составил два перевода, которые он сделал сам, и один перевод, сделанный мошенниками, который не удалось вернуть, так как деньги уже были переведены со счета получателя.

Урве и Джек встретились на Tinder, и начали общаться, позже общение перенеслось в WhatsApp. Джек, по его словам, работал в тайной международной организации. Он много путешествовал по работе, и во время их общения плыл на корабле из Амстердама в Сингапур.

Ежедневная приятная переписка способствовала появлению взаимных теплых чувств. Во время путешествия, с кораблем Джека произошла авария: что-то сломалось, и поэтому корабль не мог ехать дальше. Джек вместе с командой корабля заказал запасную часть и даже организовал доставку по местонахождению корабля, но из-за плохой связи он не смог оплатить заказ. Поэтому он попросил Урве сделать это из его интернет-банка, данные которого он пообещал отправить.

Урве, хоть и не чувствовала себя особо уверенно с компьютерами, все равно согласилась. Джек отправил Урве ссылку по электронной почте, которая должна была перенаправить ее на главную страницу его банка, а также указал необходимые коды. Урве попыталась войти в интернет-банк Джека, но на открывшейся странице появилось сообщение о том, что из-за технической проблемы проведение платежей в этом банке нарушено на неизвестный срок.

В качестве решения Джек предложил перевести деньги на счет Урве, чтобы она могла произвести оплату из своего интернет-банка. Джек утверждал, что сумма переведена на счет Урве, но обработка платежа может занять 3–4 рабочих дня.

За запасную часть нужно было быстро заплатить, так как в противном случае корабль не смог бы продолжить свою поездку. Урве согласилась оплатить счет из своих средств, так как деньги, отправленные Джеком, все равно поступили бы на ее счет через пару дней.

Урве заплатила за запасную часть 12 468 евро, по счету, который Джек отправил ей. Однако транспортная компания отправила сообщение, что нужно также оплатить доставку, и отправила новые банковские реквизиты. У Урве больше на это не было денег, и она попросила у своей подруги в долг. Урве совершила платеж в 2000 евро в литовский банк, реквизиты которого она получила от предполагаемой транспортной компании по электронной почте.

Джек каждый день очень переживал, потому что он отвечал за всю команду. Когда транспортная компания подтвердила получение платежа и доставку запасной части, Джек поблагодарил Урве и сказал, что она спасла всю его команду, и как он благодарен ей за оказанную помощь. Конечно, Джек обещал все вернуть.

Когда запасная часть была доставлена и установлена, выяснилось, что ее нужно настроить. И это было платной услугой: 4785,74 евро. Поскольку у Урве был доступ к интернет-банку Джек, он снова попросил ее зайти в его интернет-банк и попытаться сделать платеж. На главной странице банка все еще было предупреждение о том, что проведение платежей нарушено на неизвестный срок. Поэтому Джек предложил ранее использованную схему: что кто-то якобы сделал платеж на счет Урве, который вновь должен был поступить в течение 3-4 рабочих дней. Поскольку у Урве больше не было средств, и она не хотела просить у подруги, она решила впервые в своей жизни взять быстрый кредит. Урве взяла быстрый кредит и сделала платеж на имя Джека Мозеса во французский банк.

Деньги, якобы отправленные Джеком, никогда не поступили на счет Урве. После своего последнего перевода, Урве ничего не слышала от Джека – он прервал всякую связь с ней. Урве потеряла все свои сбережения и теперь выплачивает взятые кредиты.

Андрес познакомился с Элеонорой в интернете. По фотографиям она была очень красивой женщиной, к тому же, у нее была интересная профессия — она служила в спецназе США в Сирии. После короткого общения она очень ждала встречи с Андресом, нужно было только привести документы в порядок. С этим вопросом она посоветовала обратиться к посреднику по имени Эрих, проживающему на Кипре.

Андрес хотел всеми возможными способами помочь, чтобы встреча состоялась как можно скорее – нужно было лишь оплатить расходы, связанные с билетами и обработкой документов, а также заплатить посреднику. Андрес взял для этого несколько кредитов и хотел сделать Эриху на Кипре платежи на сумму 2100 и 1500 евро, указав, что это семейная помощь.

У банка возникли сомнения в правильности платежей клиента, поскольку до этого клиент не совершал ни одного платежа на Кипр со своего счета. Андрес объяснил, что его девушке Элеоноре нужно лететь в Эстонию, а Эрих — это посредник, который помогает привести в порядок ее документы. Андрес даже прислал банку в качестве доказательства сертификат о службе Элеоноры. Однако при анализе документа было достаточно легко определить, что это подделка — он был склеен из разных других документов с использованием разных стилей письма. Когда банк отказался совершать платежи, Андрес забрал деньги наличными.

Позже Андрес неоднократно пытался совершить платежи на различные счета в кипрских банках, но банк отклонял платежи как подозрительные. В то же время на счет мужчины продолжают поступать кредиты, которые он снимает наличными и, вероятно, переводит дальше, используя альтернативные возможности. Скорее всего, он до сих пор находится в ловушке мошенников.